El reto

Nuestros clientes tenían la necesidad de automatizar y de optimizar la gestión de sus procesos de prevención de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo. El objetivo era mejorar la eficiencia en la gestión y registro de un elevado número de clientes y agilizar el trabajo del Departamento de Cumplimiento Normativo.

Esta elevada carga de trabajo con la que contaba la entidad suponía asumir un riesgo reputacional y operacional, además de hacer las tareas más tediosas y complicadas. Adicionalmente, solicitaron que hubiera una trazabilidad sobre sus alertas y la gestión de la mismas, además de un repositorio único donde pudieran almacenar toda esta información vinculada a la gestión de los procesos del Departamento.

Plus de Dominion

Nuestra propuesta fue integrar Alert dentro del proceso de Onboarding de cliente de una entidad financiera, obteniendo excelentes resultados en dos vertientes:

• Por un lado, permite a la Entidad acelerar los tiempos de ejecución de dicho proceso.
• Por otro, al obtener los datos del Screening y Scoring de los clientes de manera inmediata, incrementa la fiabilidad de los datos obtenidos de cara al cumplimiento de los requisitos regulatorios en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Resultados

Los resultados obtenidos con este proyecto han permitido agilizar el trabajo de detección  del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo de la entidad. En la actualidad, la integración de Alert en el Onboarding Digital supone: 

• Una reducción del riesgo de sanciones regulatorias y multas. 
• Detección temprana de actividades sospechosas.
• Reducción de fraudes: Al identificar y prevenir actividades fraudulentas, el software de AML puede ayudar a reducir el riesgo de pérdida financiera para su empresa y sus clientes.
• Automatización de gran parte del proceso de monitoreo y detección de actividades sospechosas, lo que ahorra tiempo y recursos a la empresa.
• Reducción de posibles errores: Al automatizar los procesos de cumplimiento, se han reducido los errores humanos y ha aumentado la eficiencia de la empresa financiera.